יועץ פיננסי יועץ משכנתא כלכלת המשפחה
מר קובי חבר, רו"ח MBA בעל נסיון עשיר מאוד בתחומי הכספים השונים ובעל נסיון עיסקי עשיר של עשרות שנים. בעשור האחרון החל להיות יועץ פיננסי, יועץ משכנתא וכלכלת המשפחה.
יועץ משכנתא
כיועץ משכנתא אנו מתכננים את המשכנתא של הלווה הספציפי.
לימוד מצבו הפיננסי של הלקוח בשילוב הבנת אופיו, פסיכולוגי, כאוהב שונא סיכון.
בהתאם אנו מיעצים על תכנית משכנתא עם מסלולים שונים ותמהיל כדאי כלכלית ללקוח וליכולת ההחזר החודשי ותכניותיו לעתיד.
אחר מכן התמהיל נמסר למספר בנקים עם יעדי ריביות טובות ללווה. מבצעים על הריביות משא ומתן אסרטיבי לתוצאות אופטימאליות ללווה. יש להדגיש שעוד לפני שנגשים לבנק ונותנים לו יעדי הריבית התבצע תהליך תכנון המשכנתא ובניית התמהיל. בתכנון למעשה עיקר החיסכון ללווה ואף יותר משמעותי בחיסכון מאשר גובה הריביות. במשכנתא לגובה הריבית הנמוכה יש משקל חשוב לחיסכון ללקוח אך החיסכון בתכנון המשכנתא, "המוח", הוא החיסכון הגדול יותר.
כלכלת המשפחה
רב המשפחות בישראל מרוויחות מעט ולא גומרות את החודש. גם במשכורות של המעמד הבינוני – גבוה, המשפחות נמצאות באוברדראפט. המשפחות מתקשות לגמור את החודש או לחסוך יפה בהתאם להכנסתם.
בניתוח מעמיק של תקציב המשפחה לכל מרכיבי ההכנסות וההוצאות אפשר ליעל הרבה מסעיפי התקציב.
לגרום למשפחה להיות בעודף שוטף להגדלת החיסכון החודשי ולהגדלת ההון העצמי של המשפחה והפנסיה העתידית.
עבודה מקצועית על ידי יועץ לכלכלת המשפחה, תסייע למשפחה להגדלת החיסכון העתידי ותמנע את הסכנה של קריסה כלכלית.
יועץ פיננסי – ליווי עיסקי
יועץ פיננסי יכול לסייע לעסק הקטן והבינוני להתנהל יותר כלכלית על ידי איפיון העסק והבנת מצבו הפיננסי. בניית תכנית עבודה לביצוע יעילות בתחומים שונים, עם תכנון ההכנסות, עלויות והרווח. יועץ פיננסי יבדוק את מצבת ההלוואות והחובות וגובה האובליגו בבנק. בליווי אישי יבצע ויסייע למיחזור ואיחוד הלוואות קיימות, מדידת צרכי האשרי של העסק והתאמתם. ייבנו דוחות ניתוח ומעקב שוטפים כמו תקציב ותזרים מזומנים ובהתאם לביצוע לוקחים החלטות כלכליות בהתאם לצורך.
ידע ←←← כוח ←←← כסף
יצירת קשר עם יועץ משכנתאות, יועץ לכלכלת המשפחה, יועץ פיננסי וליווי עסקי. להתקשר ל – 052-7496065 או להשאיר פרטים בטופס בעמוד זה. שיחת ייעוץ טלפוני חינם!